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  • 青島銀行狀告股東旗下公司 近年發力理財業務后投資糾紛增多

      近日,青島銀行(002948.SZ)發布公告稱,就與AMTD GLOBAL MARKETS LIMITED(即尚乘環球市場有限公司,以下簡稱“尚乘環球”)協議糾紛一案,于2022年9月1日向香港高等法院提起訴訟并正式獲得法院受理。

      該糾紛源于2015年,青島銀行委托尚乘環球作為投資管理人,雙方簽訂了《投資管理協議》,投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元(約合人民幣24億元)。本次訴訟中,青島銀行提出,因尚乘環球違反協議條款,銀行要求其賠償約2.64億美元(約合人民幣18億元)或經評估后確定的金額,并交付或轉讓投資組合下的證券及其他資產所有權。

      對此,青島銀行向《中國科技投資》記者回復稱,“類似訴訟是商業銀行開展業務合作中的常見事項,該訴訟事項不涉及本行股權,作為上市公司,青島銀行高度重視維護與所有股東的良好關系?!?/p>

      此外,2021年及2022年上半年,青島銀行持續拓展財富管理、信用卡、貿易金融等中間業務,手續費及傭金收入持續增長。然而,自2020年以來,青島銀行與部分資產管理公司、投資有限公司發生多起證券投資基金交易糾紛及委托理財合同糾紛,理財類糾紛亦有所增長。

      狀告股東旗下公司

      公告顯示,青島銀行與尚乘環球于2015年簽訂了《投資管理協議》,投資組合的初始投資及追加投入合計3.5億美元。

      根據雙方簽署的協議,尚乘環球接受青島銀行委托,作為受托投資管理人,投資單一發行人發行的證券總計不得超過5000萬美元;投資組合內由同一發行人發行的證券總市值不得超過投資組合內的證券總市值25%。

      青島銀行提出,尚乘環球違反了上述協議約定、違反其作為受托投資管理人的職責,超出該協議的授權范圍,于約2022年6月認購面值合計約2.64億美元的證券。青島銀行認為,這一交易是未經授權的,該行已根據協議,于2022年7月書面通知尚乘環球終止該協議。

      本次上訴,青島銀行要求尚乘環球賠償總計約2.64億美元(或等值港元)或經評估后確定的金額;要求尚乘環球交付或轉讓投資組合證券(未經授權交易的證券除外)以及投資組合投資的所有資產所有權(以及該投資組合產生的所有款項、收入、利潤、利息);并要求進行必要的賬目查詢,使原告能夠追蹤和追回因未經授權的交易而產生的所有款項、收入、利潤、利息(如有)等。

      “作為專業的資產管理公司,尚乘環球違反協議內容可能是因為相關的從業人員道德標準不夠高,職業道德是資產管理領域的‘專業性’所無法替代的?!必斀浽u論員張雪峰向《中國科技投資》記者分析道。

      對此,青島銀行回復《中國科技投資》記者稱,“目前,案件已進入司法程序。案件其他信息及進展情況以相關公告為準,青島銀行將依法依規做好相關信息披露。類似訴訟是商業銀行開展業務合作中的常見事項,該訴訟事項不涉及本行股權。作為上市公司,青島銀行高度重視維護與所有股東的良好關系?!?/p>

      公開信息顯示,尚乘環球參與了青島銀行2022年H股配股發行重要融資事項,其背后的尚乘集團有限公司(以下簡稱“尚乘集團”)還是青島銀行的股東之一。截至2021年末,尚乘集團通過2家子公司合計持有青島銀行4.99%的股權,持有股份全部為H股。

      根據尚乘集團官網介紹,其目前是香港最大的非銀行資產管理平臺之一,管理著數十億美元的主動管理資產。尚乘集團資產管理業務的主要客戶類型涵蓋全國和地方中資銀行、中資國企和民營企業等,投資標的以美元固定收益產品為主,包括公開或私募的股票、債券、可轉債等。

      值得注意的是,今年8月,尚乘數科(002948.SZ)的暴漲、暴跌將尚乘集團及其背后的實控人蔡志堅推上風口浪尖。彼時,剛于7月15日登陸紐交所的尚乘數科,突然于7月底開啟飆漲模式,8月2日每股股價飛漲至2555美元的高位,大幅超出7.80美元的IPO價格。隨后在8月3日盤中閃崩,跌至1100美元,市值跌去一半。

      此外,8月26日,青島銀行曾發布公告,蔡志堅由于其他時間需求不斷增加,無法投入足夠的時間和精力繼續履行該行非執行董事的職責,現辭去第八屆董事會非執行董事。蔡志堅的辭任,自2022年8月26日起生效。辭任后,蔡志堅將不再擔任該行及該行控股子公司任何職務。

      理財業務糾紛增多

      今年1-6月,青島銀行累計營業收入為62.09億元,同比增長16.56%;歸屬于母公司股東凈利潤為20.18億元,同比增加12.28%。青島銀行方面介紹,營收增加主要是該行在加大支持實體經濟的同時,持續優化資產負債結構,努力拓展中間業務,利息凈收入、手續費及傭金凈收入增長。

      同時,青島銀行投資收益和公允價值變動損益合計較快增長;匯率波動,匯兌損益增加。2022年半年報顯示,青島銀行非息收入同比大幅增長57.5%至22.34億元,在營業收入中占比35.98%,同比提高9.35個百分點。

      其中,凈手續費及傭金收入同比增長8.5%至8.4億元,主要受理財、托管及銀行卡、委托代理業務增長驅動;其他非息收入同比增長115.7%至13.98億元,主要受到匯兌凈損益驅動,上半年匯兌凈損益為4.2億元,而去年同期凈虧損0.7億元。

      除此之外,今年7月份,青島銀行證券投資基金托管資格獲證監會核準。根據《證券投資基金托管業務管理辦法》的要求,申請基金托管資格的商業銀行及其他金融機構凈資產不低于200億元;風險控制指標符合監管部門的有關規定;要設有專門的基金托管部門;有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度等。

      然而,理財業務拓展的同時,青島銀行理財類糾紛亦有所增長。企查查顯示,自2020年以來,青島銀行與部分資產管理公司、投資有限公司發生多起證券投資基金交易糾紛及委托理財合同糾紛,且青島銀行多為被告。

      從原告方訴求看,多家資產管理公司或基金公司因未能按時支付本金和利息而被起訴,而青島銀行系基金托管人,原告認為青島銀行未能履行相應的監管責任,因此向法院提起訴訟。從判決結果看,因涉及的資產管理公司或基金公司存在向不特定的公眾收取資金且無法返還本金涉嫌經濟犯罪,上述案件均沒有被判決,而是移送至公安機關。

      對此,青島銀行向《中國科技投資》記者表示:“經查證,截至目前,本行未在相關裁決中承擔責任。青島銀行實行主動、全面、集中的風險管理,形成較為完善的內控機制和制度來規范相關業務開展?!?/p>

      “銀行與資產管理類公司合作時,除了考察公司的硬實力,還應當去判斷該公司的軟實力,非量化的指標等等,企業的價值觀、從業人員的價值觀,是很重要的?!睆堁┓逭f道。

      光大證券在青島銀行2022年半年報研究報告中指出,2022年二季度末,青島銀行核心一級資本充足率、一級資本充足率、總資本充足率分別為8.81%、11.12%、14.53%,環比分別下降49、65、177bp。各級資本充足水平下降的原因包括風險資產擴張提速、資本消耗加劇,以及公司贖回30億二級資本債,這也是總資本充足率降幅相對更大的原因。

      來源:中國科技投資


    (責任編輯:范強力)
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